こんにちは、国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、前回は「積立投資」、そして「ドルコスト平均法」について解説をしました。

今回は、市場の変化に合わせて「どのように価格が変化していくのか」を具体的に見ていくことにしましょう。

では、具体的な例で説明しましょう。

今回は、上昇している相場を例に、実際に計算してみたいと思います。

まず、投資を1月に始めたとして、このときの投資信託の基準価格は、1口＝1,000円だと仮定しましょう。
従って、1万円で購入できるのは、10,000円÷1,000円＝10口となります。

相場は上昇基調なので、2月は、基準価格が1,200円に値上がりしました。
この場合、購入できる口数は、10,000円÷1,200円＝8.3口となります。

※小数点第2位以下は切捨て

同じく3月は、1,400円に値上がりしたので7.1口、4月は、1,600円で6.2口、5月は、1,800円で5.5口、そして6月には、なんと基準価格が1ヶ月目の倍の2,000円になったため、1万円で購入できる口数は5口となりました。

※10,000円÷2,000円＝5口

それは、「今まで購入した口数（ユニット数）合計」と、「現時点の投資信託の基準価格」を掛ければ計算することができます。

上記の全ての口数（ユニット数）の合計は、42.1口となります。
従って、現在の時価は、84,200円となります。

では損益はというと、このように計算することができます。

それを一覧にしたのが、下の図になります。

毎月決まった金額で積立を行うため、購入できる口数（ユニット数）は変化しますが、購入単価は平準化することができます。

また、今まで購入した口数さえ分かれば、「いま利益が出ているかどうか」は簡単に計算することが可能です。
今回は「上昇している相場」の例で見たので、ある意味“利益が出て当たり前”と思った方もいたかもしれません。

次回は「変動している相場」、そして「下降している相場」の例をご紹介したいと思います。